不法分子利用退税实施诈骗 个人如何提高警惕防诈骗？焦点热讯

2023-03-24 16:21:57 来源：央广网

央广网北京3月24日消息（总台中国之声记者钱成杨守华）本月起，2022年度个人所得税综合所得汇算正式开始，个税再次进行“多退少补”。最近，很多人都在积极申请办理，不少网友已经晒出了自己的退税金额，少则几十，多则上万。与此同时，有不法分子也紧跟热点，在这个退税的高峰期，利用退税的由头实施诈骗。

公安部网安局日前发布多种与退税相关的常见骗局，常用手段包括发送短信以高额退税金作为诱饵，通过钓鱼网站套取银行和个人信息，再转移财产；也有不法分子冒充“税务稽查部门人员”通知受害人被列入本次税务稽查的名单，通过假通知、假资料清单等文件，骗取信任后，要求受害人转账至指定账户。具体有哪些套路需要警惕？

记者在社交平台上搜索关键词“退税”，大致可以看到三类信息，一是晒退费清单的，二是教大家如何避税的，还有就是提醒大家警惕那些代办退税的。自2019年个人所得税网上申报开始以来，今年已经是第四个年头，关于退税流程的网上信息，不少人还是分不清真假。

(资料图)

居民1：这种（代办）会不会泄露自己的隐私啊，还是觉得个人操作比较好。

采访中记者发现，很多企业已经安排了专人指导个人所得税的网上申报，个人所得税APP上也有详细的流程提示，但还是有不了解的人会在网上找人代办。

居民2：也有人可以办这些东西，但是要收费几十块，我在想是我朋友回来以后帮我弄还是在网上交这些钱，让人家帮我弄。

对于流程和规则的不清楚，也让不法分子找到了实施诈骗的机会。江苏省南通市公安局刑警支队一大队民警黄萧潇告诉记者，有诈骗分子冒充国家税务总局的名义，进行诈骗。

黄萧潇说：“通过广撒网的方式发送包含‘个人所得税汇算申报工作已经开始，您有一笔多少元的退税待领取，请登录税务局指定网站操作办理’等内容的短信，诱骗受害人点击钓鱼网站输入银行卡在内的个人信息，以此来盗刷钱财。”

黄萧潇日常反诈宣传

为了能够多退税，“退税秘籍”“退税攻略”等帖子也在网上广泛传播，甚至还催生出“专业退税师”这样一种新兴职业。

黄萧潇说：“不法分子称只要提供个税APP账号密码和银行卡号，就可以帮忙操作办理个税汇算退税，按退税到账金额比例支付服务费，不成功不收费等事由骗取受害人的相关个人信息，从而实施盗刷。”

黄萧潇告诉记者，不法分子会根据对方的回复来筛选退税已进入到国库处理阶段的人群。

“声称自己是税务机关的工作人员，告知受害人个税APP系统出现故障，需要进行‘人工退税’。下一步就是要求受害者提供身份证，银行卡账号和验证码等个人信息进行身份核对。一旦受害者提交了个人信息后，骗子便消失无踪。”黄萧潇说。

此外，还有骗子假装善意，通过各种方式教唆被害人虚构或篡改自己的个人所得税申报信息。

黄萧潇说：“他会以‘利用税收优惠政策’‘减轻个人负担’等为由相引诱，或者以虚假资质、名义等方式为被害人提供所谓的‘服务’，诱导其交纳高额费用。”

黄萧潇提醒，在汇算开始前，大家先登录“个人所得税”APP，查看自己综合所得和纳税情况，并核对相关信息为纳税做准备，按照提示进行操作。千万不要向任何陌生人提供自己的任何账号及密码。

“时刻谨记不要点击陌生网站链接，特别是不明号码发来的短信中列出的网站链接。所有事项，请直接前往官方网站、APP办理。”黄萧潇提醒。

遇到所谓的“人工退税”来电时，一定要保持警惕。

黄萧潇说：“不要轻信来路不明的陌生人，尤其是突然打来的电话；其次，在得知个税APP系统故障后，应当直接联系个税APP的人工客服进行核实，不要相信所谓的‘人工退税’。”

除了针对个人的诈骗套路，也有不法分子盯上了中小企业。北京市公安局海淀分局刑侦支队反诈中心中队长杨帆透露，有人会冒充“税务稽查部门人员”实施诈骗。

北京市公安局海淀分局刑侦支队反诈中心中队长杨帆

杨帆说：“对于中小企业的财务人员来说，每年的上半年，尤其是4月份，是税务集中申报的高峰期。在这个期间就会有不法分子会借税务申报的事由冒充税务部门的人员，通过拨打电话、发送短信或者邮件，通知企业被列入本次税务稽查的名单。接下来会要求通过聊天软件，发送假通知、假资料清单等文件骗取信任，进而要求转账至指定账户以此达到骗财目的。”

杨帆提示，企业财会人员要严守底线，不要因小失大。

杨帆说：“税务稽查部门开展随机抽查工作，也会有严格的规定和程序，不会通过短信、QQ、微信、陌生的电话等途径告知纳税企业提供相关资料。”

杨帆表示，近期是个税申报的高峰期，极容易被各种不法分子“盯上”，不要随意登录短信中的网站，更不能轻易填写个人信息。发现上当受骗，及时报警。

杨帆提醒：“特别是企业的U盾、验证码等信息，财务人员一定不能轻易透露给别人，更不能告诉别人相关企业账户的敏感信息，避免造成企业资金的流失。如遇到税务方面的问题，可咨询12366或本地税务机关。”

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